Необходимые сведения о ПАММ счете: инвестирование по правилам

На Форекс прибыльное инвестирование в ПАММ – это вклад в управляемый счет на валютной бирже. Впервые концепцию, с помощью которой можно осуществлять ПАММ инвестирование, придумала и воплотила в жизнь компания Альпари. В переводе с английского аббревиатуру PAMM можно расшифровать как «Модуль управления денежным распределением». Вкладчик может заработать на ПАММ счете, осуществляя инвестирование и учтивая при этом возможные риски и прибыль.

Возможности ПАММ

Форекс инвестирование в ПАММ счета состоит в том, что инвесторы вкладывают средства в работу управляющего, который совершает операции с капиталом вкладчиков. Полученная прибыль распределяется между всеми участниками счета в размере, который заранее оговаривается в оферте. Доход вкладчиков зависит от количества ПАММ инвестированных средств. Начисление вознаграждения по результатам сделки происходит в конце торгового периода. Помимо процента от успешно совершенной сделки, управляющий получает вознаграждение за работу вне зависимости от исхода операции. Его размер также прописывается в оферте.

Уровень доходности от ПАММ инвестирования может составлять 30-50% в год.

К положительным сторонам ведения торговли на рынке Форекс с помощью ПАММ инвестированных средств, относятся:

Запрет на снятие. У трейдера, управляющего счетом, отсутствует возможность вывести ПАММ инвестированные средства;
Распределение убытков между участниками;
Данные о доходности представлены в виде графика;
Низкий порог входа для инвесторов. Для старта достаточно вложить от 10 до 100 долларов для разных компаний Форекс;
Присутствие механизма ограничения убытков.

Однако совершение операций на Форекс с помощью ПАММ инвестирования имеет и ряд недостатков. Главной из них считается возможная просадка депозита.

Лучшие брокеры для получения пассивного дохода

Чтобы начать инвестировать в памм счета, вкладчику необходимо выбрать брокера. В топ лучших компаний входят:

Альпари;
AForex;
FOREX-Trend;
Forex4you;
Insta Forex.

В основу рейтинга компаний для ПАММ инвестирования легли отзывы вкладчиков. Выбор брокера, входящего в топ компаний, позволяет инвестору обезопасить себя от обмана и получать стабильный пассивный доход.

Минимизация рисков для инвестора

Торговля на рынке Форекс не возможна без рисков. Но их уровень можно снизить до минимума. Чтобы инвестиции в ПАММ счета приносили стабильный доход, при выборе управляющего необходимо обращать внимание на определенные аспекты:

Опыт работы трейдера. Счет для инвестирования должен существовать больше года и иметь приемлемый уровень данных о просадке средств. Любая стратегия ведения торговли в течение года имеет просадку. Если время убыточного периода составляет больше 3 месяцев, то совершать операцию по инвестированию в такой счет не стоит. Если трейдер успешно торгует в течение полугода, то он еще не столкнулся с просадкой. Составить прогноз об успешности его работы невозможно;

Уровень просадки управляющего для ПАММ инвестирования не должен превышать 30 % за весь период торговли;

Приемлемый уровень загрузки депозита, который был использован для ПАММ инвестирования, различается в зависимости от стратегии управляющего. При этом он не должен превышать 50%;

Уровень доходности предыдущих счетов для ПАММ инвестирования. Большинство компаний позволяют инвестору найти по нику все счета управляющего. Соотношение прибыльные/слитые счета позволит составить представление об успешности трейдера;

Сумму в управлении торговца, предоставляющего услуги по совершению операций в сфере инвестирования. У профессиональных трейдеров, успевших продемонстрировать свою эффективность работы, в управлении должна находиться приличная сумма. Вкладчик должен выбирать торговцев, уже имеющих на счету несколько тысяч долларов;

Мнения других инвесторов и их отзывы о работе управляющего. Перед выбором счета необходимо поискать информацию о том или ином счете. Мнения вкладчиков и их отзывы можно найти на тематических форумах.

Читайте так же: Utreder – обзор брокера и отзывы трейдеров о работе посредника

Выбором управляющего минимизация рисков не заканчивается. Осуществляя инвестиции в ПАММ счета, вкладчик должен применять на практике механизмы ограничения убытков. Инвестор может поставить стоп на величину просадки. Если депозит опустится до этого уровня, система компании автоматически выполнит операцию по выводу оставшегося капитала инвестора. Получить средства, которые были вложены как способ ПАММ инвестирования, вкладчик сможет только после окончания торгового периода.

Чтобы снизить риски, вкладчик должен делить капитал и вносить его в разные части портфеля для ПАММ инвестирования.

Если один из управляющих совершит убыточную сделку и потеряет денежные средства инвестора, то другой компенсирует утраченный капитал.

Виды счетов для денежных вкладов

На практике совершать инвестиции в ПАММ вкладчик может в виде:

PAMM-счета.
LAMM-счета.

Различие состоит в том, что, совершая операцию ПАММ инвестирования, вкладчик переводит деньги на общий счет, находящийся в управлении трейдера. Если деньги вносятся в ЛАММ, то они остаются у инвестора. Сделки, совершаемые управляющим, копируются пропорциональным лотом. Преимущество ЛАММ перед ПАММ инвестированием состоит в том, что в руках инвестора оказывается полный контроль над действиями трейдера. Вкладчик может даже отменять сделки, открытые управляющим. Однако инвестор должен разбираться в торговле на бирже Форекс, иначе его действия могут привести к убыткам. Вне зависимости от результатов, система компании автоматически выплачивает трейдеру вознаграждение, оговоренное в оферте.

Однако, совершая инвестиции в ПАММ, вкладчик может сотрудничать с несколькими трейдерами одновременно. Это увеличивает вероятность успешного получения стабильного пассивного дохода. Выбирать, совершать операции по ПАММ инвестированию или использовать ЛАММ следует, предварительно изучив отзывы инвесторов, уже применявших эти виды счетов.

Способ оценки ПАММ-счета управляющего

Решив начать совершать операции по ПАММ инвестированию правильно, вкладчик должен оценить счет по нескольким критериям. К ним относятся:

Период работы и опыт управляющего;
Уровень просадки;
Уровень загрузки капитала инвестора;
Соотношение слитых/приносящих доход счетов;
Автоматическая или ручная торговля.

Изучив показатели, инвестор сможет заранее понять, к какой категории торговли относится стратегия трейдера. Различается:

Агрессивная торговля. Депозит инвестора загружен на 40% и выше. Уровень просадки может достигать больше 50%. Доход трейдера в месяц составляет больше 10 % от размера капитала;
Умеренная торговля. Управляющий загружает депозит инвестора на 15-40%. Средний уровень просадки не более 50 %. Ежемесячный доход при этом не превышает 5-10% от размера капитала;
Консервативная торговля. Средства инвестора загружаются не более чем на 15%. Уровень просадки за весь период работы счета не превышает 25%. Однако и доходность при этом не составляет больше 5%.

Вклады в консервативные счета, созданные на сайте одной из компаний, наименее рискованные, но и доход при этом будет минимален. Трейдеры, правильно ведущие агрессивную торговлю, помогут заработать инвестору быстрее, однако при сотрудничестве с ними существует высокий риск потерять капитал. На практике опыт показывает, что лучше всего осуществлять вклады в управляющих, которые выбрали умеренную категорию ведения торговли. Открывая счет, чтобы привлечь инвестиции в ПАММ большинство трейдеров создают собственную ветку на форуме компании, где рассказывают про свой опыт и способ ведения торговли. Здесь же можно почитать отзывы его клиентов. Однако заявления управляющего об используемой стратегии не всегда соответствуют действительности. Чтобы не потерять капитал, инвестор должен уметь определить стратегию трейдера исходя из графика торговли. Чаще всего управляющие используют:

Стратегию Мартингейла. Исходя из сигналов или используя опыт, управляющий открывает сделку. Спустя определенный промежуток времени она закрывается. Если сделка оказалась убыточной, сразу же открывается другая в противоположном направлении. Если вторая операция вновь принесет убыток, то управляющий открывает третью, снова меняя направление. Риск стратегии состоит в том, что при нескольких операциях с убытком подряд, загрузка капитала может стать максимальной и возможность потерять его увеличивается;

Стратегию убыточных позиций. В отличие от метода Мартингейла, при совершении убыточной сделки трейдер не меняет направление операции. Он вновь открывает позицию в том же направлении, что и первая, в надежде, что цена развернется. Однако этого может и не произойти. Тогда убыток трейдера удвоится. Стратегия так же подразумевает увеличение загрузки депозита с каждой последующей неудачей. Серия убыточных сделок может привести к полной просадке;

Стратегию скальпинга. Трейдеры, использующие эту методику, совершают в течение торгового дня много небольших операций. Обычно единовременно скальперы держат открытой 1 позицию. Как только цена дойдет до нужного уровня, управляющий дает команду на закрытие сделки и тут же открывает новую. При использовании стратегии скальпинга, загрузка депозита минимальна. Если управляющий открывает сразу несколько позиций, то загрузка повышается пропорционально и риск просадки также растет;

Стратегию трендов. Приверженцы этого способа ежедневно следят за состоянием рынка. Они используют инструменты анализа и открывают сделку, только когда обстоятельства наиболее благоприятны. Совершив операцию, они ждут, пока уровень прибыли достигнет максимальной отметки. Трендовики закрывают сделку не раньше, чем в момент, когда цена явно развернется в противоположную сторону. Для инвестора сотрудничество с трейдером, придерживающимся этой стратегии, чревато отсутствием ежедневных прибылей. Но когда управляющий все же открывает сделку, он получает от нее максимум. Обычно трендовики торгуют без просадок, но иногда и они могут допускать ошибки.

Читайте так же: Торговая Quik платформа – скачать удобный терминал для бизнеса

Скальпирование можно отнести к агрессивной торговле, приверженцев стратегии Мартингейл – к умеренной со скрытыми рисками, трендовиков – к консервативной.

Обучение начинающего инвестора

Несмотря на советы, новичку сложно самостоятельно выбрать счет, который будет приносить высокий доход. Специально для начинающих инвесторов брокеры, входящие в топ компаний, организуют обучение работе на Форекс. Оно может осуществляться на платной и бесплатной основе. Вкладчик имеет возможность выбрать обучение и его вид. В зависимости от выбора инвестору будет предоставлена возможность скачать материалы для изучения или ему на помощь придет консультант, если обучение осуществляется за плату. Он поможет вкладчику собрать правильный портфель для ПАММ инвестирования. Консультант объяснит все нюансы выбора и научит инвестора осуществлять его самостоятельно.

Помочь провести обучение вкладчику может программа «Консультант ПАММ инвестора». Чтобы начать работу с ней, ее необходимо скачать и установить на компьютер. Программа «Консультант» поможет провести анализ инструментов для совершения вкладов. С ее помощью можно анализировать деятельность управляющих одной из ТОП компаний – Альпари, предлагающих свои услуги по совершению операций с ПАММ инвестированными средствами. «Консультант» позволит управляющему правильно и быстро совершить выбор. Она анализирует не только список ТОП управляющих, но и работу остальных трейдеров, деятельность которых соответствует заданным критериям. Отчеты, которые предоставляет «Консультант», позволяют изучать как весь портфель для ПАММ инвестирования, так и любую из его составляющих.

Программа поможет выбрать управляющего по определенным критериям. Проведение самостоятельного анализа данных ТОП управляющих, которые выдает «Консультант», могут заменить обучение и помогут понять, какие критерии важны при выборе. Перед тем как скачать программу, можно почитать отзывы о ней. Найти комментарии пользователей, уже использовавших «Консультант», можно на тематических форумах.

Читайте так же: Создание эффективного торгового робота: алгоритм устройства

Стратегия инвестирования для вкладчика

Решив вложить инвестиции в прибыльный ПАММ правильно, вкладчик, опыт которого еще недостаточно велик, должен придерживаться одной из стратегий. К ним относятся:

Диверсификация по типу ПАММ инвестирования. Стратегия представляет собой разделение имеющегося у участника рынка капитала на равные части и вложение в несколько управляющих для ПАММ инвестирования. В портфель вкладчика должны входить счета трейдеров, которые используют разные способы ведения торговли. Большую часть портфеля для ПАММ инвестирования должны составлять консервативные, затем умеренные и агрессивные методы. Диверсификация должна быть выполнена и по валюте, в которой открыты счета;
Горизонт ПАММ инвестирования. Стратегия представляет собой выбор периода, на который осуществляются вклады. Операции по инвестированию в консервативные счета, созданные на сайте компаний, следует совершать на более длительный период, чем в агрессивные.

Форекс стратегия инвестирования в памм счета различных компаний позволит вкладчику правильно осуществлять вклады и получать стабильную пассивную прибыль со всего портфеля для ПАММ инвестирования. Если с применением стратегии на практике возникнет проблема, помощь может оказать консультант брокера.

Тактика инвестирования на рынке Форекс

Применив стратегии при распределении средств между счетами, вкладчик не должен полностью отдаваться во власть управляющего. Вне зависимости прошел вкладчик обучение торговле на Форекс, он должен выбрать тактику контроля за действиями трейдера. Она должна включать в себя перечень приемов, которые позволят увеличить доход до максимума при минимальных потерях капитала. В список тактических действий входят:

Проведение периодической ребалансировки портфеля. Спустя определенный период времени, вкладчик должен выполнять оценку работы счетов, входящих в состав портфеля. На ее основе следует провести перераспределение средств между управляющими для того, чтобы вернуть баланс к первоначальному соотношению.
Распределение суммы входа. Не следует единовременно вкладывать всю сумму для инвестирования в одного трейдера, счет которого открыт в одной из компаний Форекс. Капитал необходимо распределить на несколько составных частей и вливать их поочередно в момент просадок. Тактика поможет минимизировать возможные убытки.
Скальпирование для инвестирования. Даже если инвестор не проходил обучение, разобраться в применении стратегии не составит труда. Вкладчик должен дождаться периода, когда появится информация о просадке и в момент начала выхода из нее, влить на счет дополнительные средства. Спустя несколько дней управляющий выйдет на пик доходности и принесет инвестору большой заработок. Применять тактику лучше всего на агрессивных счетах;
Калибровка по просадке средств. От максимального уровня данных о просадке зависит величина доли капитала, которую можно доверить управляющему. При распределении депозита инвестор должен учитывать этот критерий.

Если осуществлять выбор управляющего правильно, то следует анализировать не только ТОП список счетов, созданных на сайте компаний Форекс. Использование в совокупности тактик и стратегий, применение программы «Консультант» и опыт вкладчика позволят ему выбрать управляющих, которые будут приносить высокий пассивный доход в течение длительного периода.