Начинающие инвесторы часто сталкиваются с таким понятием, как кредитное плечо на бирже Форекс, поэтому возникает необходимость разобраться, что это такое? Сегодня на Форекс приходят тысячи желающих заработать большие деньги с минимальным начальным капиталом. Порой сумма инвестиций не превышает 100$. Для валютного рынка подобные вложения являются незначительной суммой. Для успешной торговли необходимо заключать сделки, исчисляемые десятками и сотнями тысяч долларов.
Однако в таком случае существенно возрастают риски, связанные с потерей капитала. Поэтому здесь на помощь приходит кредитное плечо. Другое название этого термина «Кредитный рычаг». Главное, определить – какое лучше плечо выбрать новичку в конкретной ситуации.
Понятие кредитного плеча
Кредитное плечо – это займ у брокера, который пропорционально превышает сумму торговца на его личном счете. Оно может составлять соотношение 1:10 или 1:1000 – в зависимости от готовности участника рисковать. Чтобы понять, какое оптимальное плечо выбрать на Форексе неподготовленному новичку, необходимо ознакомиться с некоторыми аспектами. В маржинальной торговле кредитное плечо является базовым понятием, с которым должен быть ознакомлен каждый начинающий участник. Этот инструмент позволяет вести торговлю на деньги брокера, рискуя только собственным капиталом.
Обычно маржа не может быть использована повторно, пока позиция, в которую она вовлечена, остается открытой. Отсюда возникает понятие свободная маржа, т. е. сумма, не задействованная в сделках и используемая по собственному усмотрению в любой финансовой операции. Другими словами, если начинающий трейдер на Форексе не имеет в наличии желаемой суммы для осуществления сделки, то ему выдается необходимый кредит. Оформлять займ специально не нужно, так как он рассчитывается автоматически брокером при покупке лота исходя из указанной суммы.
Если сумма лота составляет 100 000$, при наличии на счету 1000$, то кредитное плечо будет равняться 1:100. Следовательно, участник вносит 1000$ из личных денег, а остальные 99 000$ выдаются в кредит. Итак, какое кредитное плечо выбрать неопытному новичку на бирже Форекс, чтобы риски были минимальными? При этом желательно, чтобы инвестор мог оформить сделку на Форекс только на часть стоимости лота.
Чтобы ответить на этот вопрос нужно выяснить, какое будет кредитное плечо, если участник торгов желает рисковать только 5% от суммы маржи в 1000$. Если исходить из указанной суммы, то ставка участника будет равна 50$. Это значит, что при уставленном ограничении на прибыль или убыток, например, в 10 пп (100$), при цене лота 100 000$, ему необходимо оформить только его половину. В этом случае кредитное плечо будет составлять 1:50. Вполне адекватный выбор.
Принципы торговли в кредит
Многих трейдеров интересует, что произойдет, если купленные акции упадут в цене и чем они рискуют? Если предварительно не установлено ограничение на убыток (стоп-лос), сделка будет открытой, пока сохраняется маржа. Как только она сгорит, брокер автоматически ликвидирует сделку, чтобы не терять свои деньги. Если у трейдера открыто несколько активных позиций, он может столкнуться с понятием маржин колл или стоп аут:
- Маржин колл – процентный лимит внесенной маржи, который устанавливает брокер. Если он составляет 100%, то при равной или меньшей сумме, новые сделки заключить не получится. Если сделки приносят прибыль и уровень маржи стабильно растет, то вскоре можно будет открыть дополнительные позиции;
- Стоп аут – установленный брокером лимит на убыток. В случае падения общего процента маржи от нескольких позиций, самые убыточные сделки начинают закрываться, пока маржа снова не превысит необходимую отметку.
Однако возникает вполне резонный вопрос о том, какой смысл брокеру выдавать столь серьезные кредиты и нет ли подвоха в кредитном плече на рынке Форекс для новичка? Брокер имеет с каждой сделки свой процент (спред). Это сумма, которая рассчитывается из разницы между ценой покупки и последующей продажи. На Форекс спреды заранее представляются в виде графической таблицы, что позволяет сразу выявить выгодный вариант. В итоге новичку выдается необходимый кредит, а брокер получает свой процент. Это принцип взаимовыгодного сотрудничества.
По сути займ является виртуальным, т. е. воспользоваться выданным кредитом можно только в рамках заключаемой сделки. Поэтому брокер ничем не рискует, а трейдер только сравнительно небольшой суммой маржи, которая обычно составляет от 100 до 1000$. Конечно, если участник прогорит на первой сделке, то ему может показаться, что его обманули. Следовательно, прежде чем начинать торговать, новичку лучше заранее определить кредитное плечо и оценить все «За и против».
Выбор оптимального кредитного плеча для новичка
В теории кредитное плечо ничем не ограничено, и может быть любого размера. На практике его определяет брокер, трейдер и законодательство той страны, на территории которой осуществляется торговля.
Размер кредита варьируется от 1:10 до 1:2000 и более. На территории России он обычно не превышает 1:100. Порой новичку непросто ориентироваться на бирже и определить кредитное плечо или действие рычага без лишних рисков. Ведь большой леверидж позволяет не только получить значительные прибыли, но и заметно ускоряет скорость потери маржи, в случае убытков.
Поэтому начинающему трейдеру страшно на первых порах брать подобный кредит и многие стараются с ним не связываться. Но если новичок желает добиться настоящего успеха на бирже, особенно, при малом стартовом капитале, то ему просто необходимо пользоваться этим незаменимым инструментом. Причем трейдер может устанавливать разумный стоп-лос.
Однако новичкам может вскружить голову возможность снять серьезный куш при большом кредитном плече. Некоторые недобросовестные брокерские конторы предлагают выбрать своим клиентам просто невероятные кредитные возможности, например, 1:5000. А потом просто пропадают с деньгами инвестора, объявляя себя банкротом. Поэтому не нужно пытаться заработать сразу и много, особенно, без предварительного опыта торгов. Специалисты рекомендуют выбрать проверенного брокера на Форексе, который уже длительное время занимается своей деятельностью. Обычно здесь самый распространенный кредит: 1:100 или 1:500. Из наиболее популярных брокеров можно порекомендовать:
- ForexClub;
- Альпари;
- ТурбоФорекс;
- БрокерКредитСервис.
При этом лучше выбрать соотношение 1:50 или 1:100 – это наиболее разумный подход к инвестированию на первых порах. Затем на основании опыта и рекомендаций советников (специальных систем), можно постепенно увеличивать ставки. Многие несостоявшиеся трейдеры жалуются, что их разорил чрезмерный леверидж. Поэтому нужно уметь вовремя остановиться, пока убыточная позиция не сделала инвестора полным банкротом. Чаще это происходит на первых порах, когда начальный капитал еще незначительный. Потому как для крупных игроков подобный финал менее вероятен.
Стоит ли рисковать на Форекс?
Адекватный леверидж на Форекс – крайне важный инструмент в руках трейдера. Начинающему участнику будет крайне сложно обходиться без кредита. Ведь каждый приходит на Форекс, чтобы проникнуться духом финансового рынка, т. е. научиться зарабатывать деньги, думать, анализировать и делать выводы, просчитывать финансовые риски и строить прогнозы, а также понимать какое решение стоит выбрать на конкретном этапе. Поэтому новичку просто необходимо рисковать, иначе на Форексе можно очень долго получать незначительные доходы.